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中国人移民投资西班牙或遇寒冬

2017年02月24日 10:25 来源:本报评论员 谷梁


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  提要:中国收紧了外汇管制,个人投资者来西班牙买房移民阻力重重。近来,中国政府又收紧了企业海外投资行为,诸多海外项目受阻。西班牙正值华企投资热潮,无数西班牙人欢天喜地地坐等中国资本的时候,华企投资西班牙的寒冬正在悄然逼近。

  2015年,中国对西班牙的投资增加了120%,从2014年的8.45亿欧元,飙涨到18.8亿欧元。中国企业在西班牙的投资,依然保持着增长势头。2月5日,《ABC》报纸甚至发表了一篇文章,称中国资本准备进军西班牙教育业,对西班牙私立大学的投资尤为感兴趣。中国每年有40万学生出国留学,来西班牙留学的只有4000左右,只占到1%,中国资本看重了西班牙留学市场。

  正当西班牙企业满怀希冀地等着中国资本,西班牙主流媒体也开始习惯中国资本的强势进入时,汹涌澎湃的中国资本却被卡在了门口。

  2月21日,万达斥资10亿美元收购美国电视节目制作公司Dick Clark Productions Inc。的交易陷入僵局。主要原因是中国政府控制外流资本。 美国Dick Clark打造了金球奖和美国乡村音乐学院奖等颁奖典礼。万达豪赌10亿美元,进一步扩大美国影视娱乐版图。当双方谈判顺利进入最后阶段,中国政府突然加强对该项目的审核程序,凭添诸多不确定因素。

  中国监管机构加大了对寻求投资海外市场的中资公司的审查,这是政府遏制外流资本加剧举措的一部分。2016年年底以来,多家企业的海外投资项目也被迫暂停,中国监管机构几乎暂停了对所有价值100万美元以上的海外交易的审批。万达收购Dick Clark项目,只是诸多受到影响的项目之一。

  中国开始大幅度收紧资本外流管制。中国资本的海外并购热潮或将因此而降温。这对于伸长脖子等着中国资本的西班牙企业,无疑是一个噩耗。

  中国国家外汇管理局在2016年11月28日推出新规,资本账户下超过500万美元的海外支付,包括组合投资或海外并购等直接投资,必须上报市外管局批准;之前已经获批的大型投资项目尚未转帐的外汇部分也适用此规。

  之前的报批限度是5000万美元,而现在骤然降到了500万美元!

  香港《南华早报》曾煞有介事的“透露”:据报社获得的一份据称是中国央行关于资本跨境控制的会议记录,到2017年9月,金额超过100亿美元的海外投资、金额超过10亿美元且不属于中方核心业务的海外并购、以及国企在海外涉及10亿美元以上的房地产投资,都将不被批准。

  《南华早报》在这篇报道中称:“这一政策大转向,可能会拧紧中资企业海外投资所需外汇供应的龙头,像安邦保险、大连万达之类企业在海外的‘狂买’即使不会被否决,至少要多费周折和时间。”

  中国国家发展改革委、商务部、人民银行、外汇局四部门的联合声明称:将坚持实行以备案制为主的对外投资管理方式,按有关规定对一些企业对外投资项目进行核实。此举旨在“规范市场秩序”,在方便对外投资的同时加强风险控制。

  且不说其他的区域性合作战略,在西班牙炒得热火朝天的“一带一路”政策,就是鼓励中国企业走出去。西班牙政府和企业好不容易开始理解什么是“一带一路”,好不容易明白其中蕴藏的巨大商机,好不容易开始摩拳擦掌要密切配合,中国政府却开始进行管制了!

  从之前对个人外汇的控制,到现在对企业海外大额投资的管制,可见中国资本外流带来负面影响,的确是超过了中国政府可接受的程度。

  路透社数据显示,2016年中国超过美国成为在全球收购企业资产的最大买家。根据中国央行数据,2016年第三季度人民币净流出达到创纪录的1.7万亿元人民币,而流入仅9700亿元人民币。

  许多想尽办法要把资本转移到海外的个人或者企业最常用的手段,就是通过旅游、金融、技术等服务贸易。2014年,中国服务贸易逆差为1980亿美元,比2013年高出59.1%。2015年中国服务贸易逆差为1366.2亿美元,与2014比收窄了14.6%。这是2013年以来中国服务贸易逆差第三年保持在1000亿美元以上了。银行家估计,多达40%的较大型服务贸易实际上没有发生服务。

  如果中国的货币供应中有3000亿美元至4000亿美元在2015年流出境外,那将对全球宏观经济产生巨大的影响,最受影响的包括人民币价值、中国国内货币供应数量和中国刺激经济的能力。

  所以,中国政府必须控制资金外流,不仅对个人资金,还要控制企业资金。于是,在人民币贬值、外汇储备下降速度超预期的大环境之下, 被称为“史上最严外汇管制”的央行新政分别从换汇目的、换汇人员关系,以及换汇和转款环节金额等方面进行严格审查和控制。

  2017年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;个人购汇申报需要细化到用途和时间,禁止在境外用于买房及证券投资;“蚂蚁搬家”式的换汇行为,受益个人将被列入购汇黑名单,取消两年的10万美元换汇额度。

  在新规定中,投资移民、购置海外房产、保险等投资类用途并不包含在《个人购汇申请书》内。也就是说,这些用途,现在不能从银行直接换汇了。

  这是2017年开年,对投资移民和房产投资企业最大的噩耗。国内持观望态度的有钱人,也把7月1日作为移民的最后生死线。

  如何把钱倒出来,是有意愿投资移民的同胞最头痛的问题。中国法律明文规定,换汇不能用于海外置业,蚂蚁搬家式的汇钱现在又在严打的风口浪尖上。还有哪些方法是可以把钱转出来的?

  地下钱庄是许多投资客的首选。地下钱庄的操作方法很简便。手续费在0.8%-1.5%之间。

  银行合法服务中,也有可以用来转钱的。私人银行“内存外贷”跨境金融服务,就适合特别有钱的人把钱转到海外。中国银行内存外贷的“财融通”服务,客户可以在国内的中行存一笔1000万元人民币的定期存款,然后中银香港可以在香港为这名客户发放一笔金额相当的港币贷款,用于投资移民有关的金融投资。中银“财户通”服务也可适用于新加坡、澳门、马来西亚等国家和地区,客户不用亲身前往就可以通过中行网点申请预先开立海外当地账户。

  除了中行,其他银行的私人银行也纷纷将跨境金融服务作为服务高端客户的重点,采取境内存款或代管资产、境外放款的方式为客户在境外融资、投资固定资产或资本市场提供便利。

  通过银行国内存钱国外花,就是转钱出国嘛!

  企业家移民客采取借助虚假的境外贸易合同将资金转移到离岸公司,或者通过“高报进口、少报出口”等方式将资金截留在境外。

  虚拟货币,比特币、莱特币之类也逐渐成为转钱出国的一个渠道。在国内用人民币购买,转到国外交易平台卖出换得外币。且虚拟货币交易完全匿名。

  从2015年开始,中国一边大力打击地下钱庄,一边对“国内企业的投机或避险需要”和“国内个人资产配置需要”,包括境外金融投资、购置房产、保险等加强管理。 从个人外汇管制,到企业海外投资的监管,外汇流失速度之快、金额之高,已经超出了中国政府可以接受的范围,要将“保卫人民币”作为首要任务,而中国制造的海外扩张,已经成为其次!

  外汇管制,海外投资监管,这对西班牙企业和华人企业来说,大大地增加了移民、投资、并购等合作项目的难度。移民西班牙、投资西班牙,最终是否可以得天时之力?

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